Vorig jaar (1 februari 2012) heb ik mijn autoverzekering van verzekeraar A over gedaan naar verzekeraar B, omdat de premie goedkoper was. Ik had 2 schadevrije jaren, maar omdat ik een no-claimbeschermer behield ik mijn hogere no-claimpercentage (hoger dan normaliter bij 2 schadevrije jaren hoort). Ik wist niet precies hoe dit nu zat met de no-claim en overstappen. Dus verzekeraar B gebeld en bovenstaande uitgelegd en expliciet gevraagd of ik bij overstappen naar hun hetzelfde no-claimpercentage zou behouden. Dat zou zo zijn werd mij verteld. De verzekering daar afgesloten en ik ontving keurig een polisblad met hetzelfde no-claimpercentage als bij verzekeraar A. Nu loopt mijn verzekering dus een jaar bij verzekeraar B en nu mijn verzekering verlengd wordt moet ik ineens een hogere premie betalen. Gebeld met verzekeraar B en zij legden uit dat ze nu een check hebben gedaan in Roydata (landelijke royementsdatabase) en dat deze 3 schadevrije jaren aangeeeft (de 2 jaar die ik bij verzekeraar A had en afgelopen jaar). Nu is mijn vraag, kunnen ze me nu ineens een hogere premie laten betalen? In het telefoongesprek van 2012 het ik immers gevraagd of ik mijn korting behield en dat werd positief beantwoord plus dat ik daarna een polis met het hogere no-claimpercentage ontving. Dan mag ik er toch van uit gaan dat ik mijn korting behield. Daar kunnen ze een jaar later toch niet ineens op terug komen. Moeten hun bij het afsluiten van de polis niet de check in Roydata doen?